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高净值人士如何实现家族传承和规划 ?

       在中国,家族的传承源远流长,最早可以追溯到《礼记•大学》,所谓“一家仁,举国新仁”,治国需要先“齐家”。可见,凯发k8娱乐登录的传承从古至今就是亘古不变的存在。

       胡润研究院发布《2017胡润凯发k8娱乐登录报告》显示,在中国拥有600万资产的家庭数量已经达到460万,拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到186万。然而这些凯发k8娱乐登录个人及家族只有一小部分开始考虑凯发k8娱乐登录的传承,大部分人群还在观望和犹豫。

       婚姻、税务、企业经营、子女教育和成长风险都对凯发k8娱乐登录个人及家族的凯发k8娱乐登录虎视眈眈,面对比“创富”更难的“守富、传富”,为何他们还一直踟蹰不前?他们到底需要什么样的帮助?

       我们先看一个经典案例:

       林先生夫妇30年前白手起家,从事房地产开发及物业管理,积累了巨额凯发k8娱乐登录。然而让他头疼的是,两个孩子均没有继承家族企业的想法,反而是小儿媳对接手企业有强烈意愿。林先生既担心后辈继承家族财产后不懂管理,更担心孩子婚姻有变后家族企业被人鸠占鹊巢,如何安排家族传承让林先生操碎了心。

       后来经过商界的几个朋友介绍,林先生找到了信和凯发k8娱乐登录。信和凯发k8娱乐登录根据林先生的想法和需求提出以下几点建议:

未雨绸缪,委托独立的第三方专业专属机构

       凯发k8娱乐登录传承通常涉及的财产类型广泛,而每项资产可能在管理配置及传承时存在一定差异性,可以委托专业机构团队对各类资产进行合适的资产配置及传承安排。第三方机构是客户利益的发言人,具有公正独立,风控严格等特点。其最为显著的优势在于: 在一对一的VIP服务过程中,第三方机构能为客户在海量金融产品中选择适合客户的标的。专业的三方机构能够实现凯发k8娱乐登录咨询、资产配置等一站式服务。

统顾全局,制定专属的凯发k8娱乐登录传承方案

       由于每个高净值客户名下资产情况,风险偏好等大不相同,因此无法有一个标准的模板,所以应该设计专属定制化凯发k8娱乐登录传承方案。可以通过家族信托、保险金信托、遗嘱等工具的组合应用,达成凯发k8娱乐登录精准传承的目的。而该方案亦需要专业机构团队对客户整个生命周期进行动态持续化的分析评估及研究,方能形成。

       信和凯发k8娱乐登录是中国凯发k8娱乐登录管理领域具有竞争优势的综合服务品牌,致力于为高净值客户及大众富裕阶层提供优秀且与其资产和需求相匹配的资产类别,希望以多元化的专业服务满足客户在凯发k8娱乐登录传承上的需求,助力凯发k8娱乐登录家族真正实现薪火相传。

文章来源:网络

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